L'esame di sintesi del livello, giocato con l'intero inventario delle schede come mazzo. Il profilo d'esame: una giovane laureata al primo impiego, fondo di emergenza da completare, un master programmato tra due anni, un obiettivo lungo di pensione integrativa a cui destina un risparmio mensile; tolleranza alle oscillazioni media; contesto: tassi in territorio positivo e inflazione moderata. Il paniere proposto da un venditore di fantasia contiene quattro strumenti: un conto deposito vincolato a dodici mesi per il fondo di emergenza; un BTP trentennale per il master; un fondo obbligazionario in dollari, presentato come tranquillo perché obbligazionario; un ETF azionario globale per la pensione integrativa. La cicala consegna in trenta secondi: tutto sul più redditizio. Il punteggio, come nel boss 8, premia il processo.
| Obiettivo del profilo | Proposta del venditore |
|---|---|
| Fondo di emergenza da completare | Conto deposito vincolato a 12 mesi |
| Master programmato tra due anni | BTP trentennale |
| — (presentato come tranquillo) | Fondo obbligazionario in dollari |
| Pensione integrativa (risparmio mensile) | ETF azionario globale |